上周集合信托成立市场回暖发行低迷较好

来源:    作者:笔名    2020-11-20

一、发行及成立情况:成立市场回暖,发行低迷

表1:本周集合产品发行、成立情况

表1:本周集合信托产品发行、成立情况

数据来源:用益信托工作室

图1:信托产品周成立走势图

图1:信托产品周成立走势图

数据来源:用益信托工作室

据用益信托工作室不完全统计,本周共29家信托公司参与成立了53款产品,成立规模约为70.06亿元。从统计数据来看,本周信托公司参与度有所增长,参与成立的公司数量较上周增加4家,成立产品数量较上周增加10款,融资规模环比上涨39.15%,成立市场有所回暖。截至本周,8月共成立产品250款,募集资金323.67亿元,与上月同期相比,产品数量和融资规模均有所减少,市场表现不甚理想。

图2:信托产品周发行走势图

图2:信托产品周发行走势图

数据来源:用益信托工作室

据用益信托工作室不完全统计,本周共16家信托公司参与发行了29款集合信托产品,发行规模约38.99亿元。机构参与数量比上周减少了4家,机构参与度为23.53%。本周发行市场继续回落,其中产品数量较上周减少8款,发行规模环比下降36.01%,发行市场低迷。截至本周,8月份共发行产品209款,发行规模约为380.48亿元。

二、期限及收益分析:期限、收益齐上涨,预期收益突破9%

表2:本周集合信托产品期限、收益情况

表2:本周集合信托产品期限、收益情况

数据来源:用益信托工作室

据用益信托工作室不完全统计,本周成立的集合信托产品中固定收益类产品平均期限为1.75年,较上周拉长0.3年,除开放类产品外,本周固定收益类产品中,2年及以上中长期产品占优,一共有13款,而1.5年及以下的产品有9款,这也是本周平均期限拉长的主要原因。本周平均期限最短的为中航信托成立的“天宜9号”,期限为个月期,平均期限不足1年;本周成立产品平均预期收益为9.17%,较上周增长0.44个百分点,突破9%大关。期限、收益方向一致。从各期限平均收益水平来看,除1年期及以下期限产品收益为8.14%,低于9%外,其余期限类产品平均收益均破9%,其中2年期及以上产品收益最高,达到9.55%;1.年期产品收益次之,为9.47%;其次是.5年期产品,预期收益为9.23%。总的来看,本周成立产品预期收益与期限一致,期限越长,收益越高。本周平均收益最高的一款产品是重庆信托成立的“神州4号集合资金信托计划”,预期收益为10.5%-11.5%,平均收益11%,投向房地产市场。

图3:信托产品平均预期收益走势图

图3:信托产品平均预期收益走势图

数据来源:用益信托工邢先生便接到了4S店的作室

图4:各档期信托产品预期收益走势图

图4:各档期信托产品预期收益走势图

数据来源:用益信托工作室

三、资金运用方式:贷款类产品继续榜首优势

表3:本周集合信托产品资金运用方式分布情况 单位:万,年;%

表3:本周集合信托产品资金运用方式分布情况

数据来源:用益信托工作室

图5:成立产品资金运用方式构成图之产品数量

图5:成立产品资金运用方式构成图之产品数量

数据来源:用益信托工作室

图6:成立产品资金运用方式构成图之资金规模

图6:成立产品资金运用方式构成图之资金规模

数据来源:用益信托工作室

从上图中显示,本周成立的53款产品中,贷款类产品继续占优,产品数量和融资规模均居首位,共成立20款该类产品,募集资金25.11亿元,占总成立规模的35.84%;其次是权益投资类产品,共成立9款,募集资金14.39亿元,占总规模的20.55%,居融资规模第二位;由于信息披露原因,本周其他投资类产品共有11款产品成立,居成立数量第二位,共募集资金9.86亿元,占总规模的14.07%;本周股权投资类产品融资规模有所增加,共成立2款产品,募集资金13.06亿元,占总规模的18.64%,其中(,)成立的“安邦一号股权投资集合资金信托计划”,融资规模达9.1亿元,规模较大;另外,证券投资和组合运用类产品分别成立6款和2款,融资规模分别为3.76亿元和3.87亿元,占比分别为5.37%和5.53%。

本周融资规模最大的贷款类产品主要投向房地产、工商企业和基础产业领域,其中投向房地产领域的有12款;投向工商企业的有7款,另外1款投向基础产业领域。

图7:资金运用方式分布周走势图

图7:资金运用方式分布周走势图

数据来源:用益信托工作室

四、投资领域:房地产信托融资过半,金融领域融资占比增加

表4:本周集合信托产品投资领域分布情况 单位:万,年,%

表4:本周集合信托产品投资领域分布情况

数据来源:用益信托工作室

图8:成立产品资金投向分布图之产品数量

图8:成立产品资金投向分布图之产品数量

数据来源:用益信托工作室

图9:成立产品资金投向分布图之资金规模

图9:成立产品资金投向分布图之资金规模

数据来源:用益信托工作室

从上图中可以看出,本周成立的集合信托产品中,房地产类信托产品继续占优,产品数量及融资规模均居首位,共成立16款产品,募集资金36.55亿元,占总成立规模的52.16%,占比过半;金融领域次之,共成立产品13款,但由于多款证券投资类产品未公布融资规模,故统计到的融资规模为16.71亿元,占比为23.84%;除房地产和金融领域外,另外3个领域融资占比均较小,其中工商企业领域成立产品9款,共募集资金7.7亿元,占比为10.99%;基础产业领域占比最小,仅成立3款产品,募集资金3.55亿元,占比仅为5.07%;另外,据用益信托工作室不完全统计,本周成立其他类产品12款,共募集资金5.56亿元,占总规模的7.94%。

图10:投资领域分布周走势图

图10:投资领域分布周走势图

数据来源:用益信托工作室

五、清算情况

表5本周清算产品情况

表5本周清算产品情况

数据来源:用益信托工作室

据用益信托工作室对市场公开信息的不完全统计,本周有5家信托公司参与清算了5款产品,其中五矿信托的“宝能太古城特定资产收益权投资1期”、重庆信托的“(,)股票收益权集合资金信托计划”和湖南信托的“芙蓉67号”均为提前终止,另外2款均为到期清算。

六、一周信托市场点评

1、将信托数据入库强化影子银行监管

“近年来,中国信托贷款快速膨胀。根据央行统计数据,2012年全年中国信托贷款增加1.29万亿元人民币,超出2011年六倍,占同期社会融资规模的8.2%。今年以来,尽管受6月份的所谓“钱荒”波及,信托贷款依然增长迅速。央行21日宣布将国内信托贷款信息全面纳入金融“信用档案”,即金融信用信息基础数据库。”

--据《中国》 报道

点评:随着信托行业资产规模的不断增长,信托同“影子银行”的关系似乎越来越大,市场及监管层对信托贷款虽然我没读过张小娴和亦舒急剧增长所带来的风险越来越关注,此次将信托贷款信息纳入金融信用数据库,央行称一方面有利于提升欣荣信用数据库的服务水平,另一方面有利于信托公司加强自身风险管理,防范金融风险。而从信托公司方面来看,此次监管层加强对信托贷款的监管,这将使得信托公司在业务选择上更加谨慎、注重安全性管理,另一方面,也促进信托公司加强业务创新,优化业务结构,加大投资业务比例。

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